累计净值和单位净值的区别？基金累计净值和单位净值的区别？

基金累计净值和单位净值的区别

『壹』、单位净值是指每份基金当前净值，累计净值是指基金自发行以来至当前所有包含派发过的红利在内的净值，也就是相当于股票复权价。单位净值是每份基金交易日当天的市值，买卖基金时是以单位净值为准。

『贰』、性质不同单位净值：股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。累计净值：是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。

『叁』、概念含义不同单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易费用；基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

『肆』、累计净值和单位净值是基金净值的两个重要借鉴依据，它们之间存在以下的区别：定义不同：单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的费用。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。

区别1：定义不同单位净值全称基金单位净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。

基金单位净值和累计净值的区别，简单理解就是基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易费用。累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。

体现内容不同单位净值：单位净值则是当前每单位基金的价值。

累计净值实际上包含了单位净值。将累计净值处于份额，就是累计单位净值，再用累计单位净值减去历次累计单位派息金额，就得到了单位净值。

单位净值是指每份基金当前净值，累计净值是指基金自发行以来至当前所有包含派发过的红利在内的净值，也就是相当于股票复权价。单位净值是每份基金交易日当天的市值，买卖基金时是以单位净值为准。

性质不同单位净值：股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。累计净值：是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和。

概念含义不同单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易费用；基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

另外，单位净值和累计净值在风险评估方面也有所不同。单位净值可以帮助投资者判断基金的日常波动情况和风险水平。高波动性的基金通常具有更高的风险，而低波动性的基金则相对较稳定。

累计净值和单位净值是基金净值的两个重要借鉴依据，它们之间存在以下的区别：定义不同：单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的费用。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。