基金净值和估值差距大，基金估值和净值差异大？

分析基金净值与估算值有出入的因素

『壹』、一般指基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

『贰』、基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值有较大差距的原因：因为基金盘中的估值是根据基金上一个季度的基金的走势而估算出来的，但是当前的基金净值又是在变化中的，所以可能就会有较大的差异。

『叁』、基金估值是对基金净值的估算，这种估算是依据基金定期公布的报告（每季持仓情况）内容根据一定的公式核算出来的。但是基金在投资的过程中会不断的变换持仓情况（未公布），而计算还依据原来的持仓，这时就会出现不准的情况。

『肆』、所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。新资金引入如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。

『伍』、另外，如果短期涌入基金的资金较多或者赎回的资金过多，可能导致基金的权益仓位被动降低，也会使得净值估算就与实际净值出现偏差。

『陆』、基金净值估算就是指：根据基金当前公布的持仓股，以及大盘的走势，通过一个专业的计算公式，估算出基金当日的涨跌。

基金估值和基金净值有3点不同：两者的实质不同：基金估值的实质：基金估值是指按照公允费用对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

计算方式不同基金净值其实就是基金的费用，基金是按照净值进行交易的，交易日下午三点前进行交易的话，就会按照当天收盘时的净值计算，一天只有一个成交费用。基金估值是按照一定的费用对基金的资产和负债进行估算。

基金净值是指基金资产减去基金负债后，剩余部分按份额平均分配给基金持有人所得到的每份收益。而基金当日估值是指基金在当日交易结束后，根据基金持仓资产市场价值计算得出的基金份额的费用。

基金估值和净值都是用来衡量基金表现的指标，但它们有不同的计算方式和意义。首先，基金净值是指每个基金份额的市场价值减去基金的负责管理费用和其他费用后所得的净额。它是基金的总资产减去所有负债的余额。

【1】概念不同：基金估值是按照公允费用对基金资产和负债的价值进行计算、评估，用来确定基金资产净值和基金份额净值的过程；基金净值就是实际的基金单位净值，每份基金单位的净资产价值。

本质不同基金估值是指按照公允费用对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。

两者性质不同基金估值是用来确定基金净值和给予投资者借鉴作用的一个计算值，直接关系到投资者的利益，基金净值是市场后每个工作日公布的确定值。

基金估值和净值的区别本质不同基金估值是指按照公允费用对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。

『壹』、基金的估值受当前该基金供给与需求的影响，如果一致看好该基金，买的人多，那么该基金的估值费用高于净值，反之如果大家不普遍不看好该基金，基金估值将会低于基金净值，更多的人愿意以低于净值的费用卖出去。

『贰』、滞后性带来的结果是：这个过程中，基金经理很大概率会根据市场的实际情况进行正常的加仓减仓、更换持仓等操作，而基金估值使用的还是旧数据，可想而知，会导致实时估值的偏差。

『叁』、基金估值与净值差太多主要是因为时滞性、估值方式差异性以及重仓资产的局限性导致的。在市场上，大家看到该支基金的话，则基金的估值会高于基金净值。如果大家不看好该支基金，则基金的估值会低于基金净值。

『肆』、不同平台计算方式不同投资者可能会发现，不同平台的基金估值是不太一样的，它们之间存在差异性。

『伍』、计算方式不同基金净值其实就是基金的费用，基金是按照净值进行交易的，交易日下午三点前进行交易的话，就会按照当天收盘时的净值计算，一天只有一个成交费用。基金估值是按照一定的费用对基金的资产和负债进行估算。

『壹』、基金估值与净值差太多主要是因为时滞性、估值方式差异性以及重仓资产的局限性导致的。在市场上，大家看到该支基金的话，则基金的估值会高于基金净值。如果大家不看好该支基金，则基金的估值会低于基金净值。

『叁』、 “估值”与净值之间出现差异，是正常现象。朋友们们还是要以基金公司公布的净值为准！基金经理能“偷吃”收益吗？大家投资到基金的钱，是在托管银行设立专门的托管账户中管理的，基金的资金进出只能通过这个账户进行。